Казахстан усилил борьбу с финансовой преступностью, закрыв 130 криптовалютных бирж, связанных с отмыванием денег, и конфисковав цифровые активы на сумму 16,7 миллиона долларов (14,4 миллиона евро), сообщило Казахстанское агентство по финансовому мониторингу (АФМ).

По данным AFM, эти теневые платформы использовались преступными группами по всей Казахстану, России, Украине и Молдове для отмывания доходов от наркоторговли и онлайн-мошенничества.

Агентство описало схему как многоступенчатый процесс. Наркоторговцы и киберпреступники сначала переводили свою прибыль, либо фиат, либо криптовалюту, на обменные кошельки, где средства конвертировались и перенаправлялись через серию транзакций для маскировки их происхождения.

«Эти незаконные обмены действуют как профессиональные отмыватели денег, обналичивая и переводя преступные доходы за границу», — говорится в заявлении AFM. «Они полагаются на банковские счета и кошельки принадлежащих подставным людям.»

Согласно казахстанскому законодательству, к работе разрешено работать только платформы, лицензированные Управлением финансовых услуг Астана (AFSA) и интегрированные с национальной банковской системой. Управление уделяет большое внимание кибербезопасности и защите персональных данных.

«AFSA тщательно проверяет безопасность хранения клиентских активов во время лицензирования, требуя отдельные клиентские счета и проверенную ИТ-инфраструктуру, соответствующую строгим стандартам кибербезопасности», — говорится в их заявлении.

По состоянию на понедельник 27 поставщиков услуг цифровых активов (DASP), включая 12 криптобирж, имеют разрешение работать в Казахстане. Все они подлежат постоянному финансовому контролю и соблюдению правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Скрытые сети вывода денег

AFM также выявило 81 подпольную группу, специализирующуюся на конвертации незаконных средств в наличные, общий объём операций свыше €38,5 миллиона.

В стране, которая гордится своей культурой цифровых платежей, где можно оплатить буханку хлеба QR-кодом, наличные остаются одним из немногих способов скрыть финансовую активность.

AFM Deputy Chairman Kairat Bizhanov noted that cash withdrawals continue to grow, reaching €21 billion this year, which is €1.6 billion more than in 2024. ATMs are identified as a major vulnerability in this system.

He emphasised that anonymous transfers remain a key challenge, as they allow money to move through the system without identifying either sender or recipient.

To address this, the AFM and the National Bank of Kazakhstan are introducing new security measures.

Cash deposits exceeding 500,000 tenge (€802) will soon require users to enter a personal identification number. Starting 1 January, banks must also store ATM video footage for at least 180 days.

“Additionally, biometric verification through facial or fingerprint recognition is being considered. These measures will help close loopholes for anonymous transactions,” Bizhanov said.

Другие финансовые нарушения

Authorities also dismantled 18 illegal facilities producing tobacco and alcohol, and intercepted the unlawful export of petroleum products worth €27 million.

Law enforcement seized €19 million worth of vapes, banned in Kazakhstan since 2024, and shut down 62 underground gambling operations, including 11 online casinos.

“A significant portion of financial violations stems from the activities of shell companies,” Bizhanov added.

Over the past three years, tax authorities have deregistered 3,600 such entities, which had facilitated more than 30,000 fictitious transactions worth €450 million.

Kazakhstan aims to reduce the share of the shadow economy to 15% of GDP by the end of this year, as authorities tighten control over the country’s rapidly digitising financial system.