Мир криптовалют переживает новый этап развития. После периода нестабильности рынок восстанавливается, а интерес к альткоинам снова растет. Но означает ли это, что 2025 год станет лучшим моментом для инвестиций в новые активы?
В эксклюзивной колонке для сайта 24 Канала расскажу, какие альтернативные валюты стоит принять во внимание в 2025 году.
С одной стороны, криптовалютная индустрия расширяется, и многие альткоины предлагают уникальные технологические решения. Например, DeFi-проекты меняют подход к финансам, а Layer 2-решения помогают масштабировать блокчейны, делая транзакции быстрее и дешевле. В то же время активное развитие искусственного интеллекта и метавселенных добавляет новые возможности для криптоактивов, которые интегрируются в эти секторы.
Доминирование биткоина: что изменится в 2025 году?
Биткоин остается безоговорочным лидером крипторынка, и его влияние на альткоины нельзя игнорировать. В 2024 году BTC существенно укрепил свои позиции благодаря утверждению биткоин-ETF в США, что позволило традиционным финансовым учреждениям инвестировать в цифровое золото. Но что это означает для рынка альткоинов?
С одной стороны, растущая капитализация биткоина и его популярность среди крупных институциональных игроков могут привести к уменьшению ликвидности на рынке альткоинов. Крупные инвесторы обычно выбирают проверенные активы, поэтому биткоин становится их приоритетом. Если эта тенденция продолжится, меньшие проекты могут оказаться под давлением, а альткоины с низкой ликвидностью потеряют часть интереса.
С другой стороны, история показывает, что каждый рост биткоина обычно открывает возможности для альткоинов. После периода накопления капитала в BTC часть прибыли перетекает в более рискованные активы, включая новые блокчейн-проекты и DeFi-протоколы. Так происходило в предыдущие циклы, и 2025 год может не стать исключением.
Есть несколько ключевых событий, которые могут повлиять на баланс между биткоинами и альткоинами.
- Халвинг биткоина – исторически он приводил к дефициту BTC на рынке и последующему росту цены. Если этот сценарий повторится, альткоины могут получить свой момент роста после основного биткоин-ралли.
- Увеличение роли Layer 2-решений – развитие Ethereum Layer 2 (Arbitrum, Optimism, zkSync), а также появление новых инновационных платформ (например, Monad и Berachain) будут способствовать развитию экосистемы альткоинов.
- Расширение DeFi-сектора – спрос на децентрализованные финансовые сервисы может стимулировать рост токенов, которые обеспечивают ликвидность и новые финансовые инструменты.
- Институциональный интерес – игроки традиционного финансового рынка все больше интересуются криптовалютами. Кроме биткоин-ETF, возможно одобрение Ethereum-ETF, что также повлияет на рынок.
2025 год может стать периодом активного перераспределения капитала между биткоином и перспективными альткоинами.
Самые перспективные альткоины 2025 года
Выбор правильного альткоина для инвестиций в 2025 году – задача не из простых. Рынок полон как проверенных активов, так и новых проектов, которые предлагают технологические инновации. Вот несколько токенов, которые имеют потенциал для роста.
Ethereum (ETH)
Ethereum остается безоговорочным лидером среди платформ для децентрализованных приложений (dApps). Его переход на Proof-of-Stake и развитие Layer 2-решений, таких как Arbitrum и Optimism, делают сеть более масштабируемой и эффективной. Ожидаемое обновление Dencun может значительно снизить комиссии и сделать Ethereum еще более привлекательным для пользователей.
Solana (SOL)
Solana известна своей высокой скоростью транзакций и низкими комиссиями. Ее экосистема активно развивается, а институциональные инвесторы проявляют к ней все больше интереса. После проблем, связанных с крахом FTX, Solana смогла восстановиться и привлечь новых пользователей и разработчиков.
Chainlink (LINK)
Chainlink продолжает удерживать лидерство среди оракулов, которые предоставляют блокчейн-сетям данные из реального мира. В 2025 году токен может получить дополнительный импульс благодаря внедрению CCIP (Cross-Chain Interoperability Protocol), что расширит возможности межсетевых транзакций.
Sui (SUI)
Sui – это высокопроизводительный блокчейн уровня 1, разработанный для масштабируемости и быстрых транзакций. Его уникальная архитектура, основана на Move – новом языке программирования, обеспечивает максимальную безопасность смарт-контрактов.
Hyperliquid (HYPE)
Эта инновационная платформа для децентрализованной торговли деривативами сочетает глубокую ликвидность, скорость исполнения и удобство пользования. Одной из ключевых особенностей Hyperliquid является полностью ончейн-управление ликвидностью, что позволяет улучшить прозрачность и эффективность торговли.
Toncoin (TON)
TON получил значительную популярность благодаря поддержке Telegram и интеграции с мессенджером. Расширение DeFi-функционала и использование в платежных системах могут способствовать росту этого актива.
Эти активы демонстрируют высокий потенциал, но инвестиции в альткоины всегда остаются рискованными. Стоит ли вкладывать в эти активы сейчас? Рассмотрим основные риски и стратегии.
Динамика рынка альткоинов: стоит ли инвестировать уже сейчас?
Альткоины всегда были более волатильными, чем биткоин, но именно это делает их привлекательными для инвесторов, которые стремятся к более высокой доходности. В 2021 – 2022 годах рынок переживал настоящий бум благодаря DeFi, NFT и метавселенной. Однако в 2023 году интерес к этим секторам уменьшился, и капитал начал концентрироваться вокруг фундаментальных проектов.
В 2024 году ситуация снова изменилась. Инвесторы искали токены с реальным применением в финансовых и технологических решениях. В частности, популярными стали проекты, развивающие Layer 2-решения, AI и DeFi. Например, Arbitrum и Optimism привлекают разработчиков благодаря быстрым и дешевым транзакциям, а проекты на основе искусственного интеллекта (Fetch.ai, SingularityNET) демонстрируют стабильный рост.
Стоит ли инвестировать в альткоины?
- Вход на ранних стадиях. Многие перспективные активы еще не достигли своих максимумов, а значит, могут принести значительную прибыль в случае нового рыночного роста.
- Диверсификация. Даже если биткоин остается основным активом, добавление альткоинов в портфель может увеличить потенциальную прибыль.
- Ожидание следующего альтсезона. Исторически рынок альткоинов активизируется после значительного роста BTC.
Однако следует помнить о рисках. Альткоины более подвержены манипуляциям и резким ценовым колебаниям. Инвесторам следует выбирать проекты с сильной командой, высокой ликвидностью и четкой дорожной картой.
2025 год может стать ключевым для рынка альткоинов, особенно на фоне расширения DeFi, институционального интереса и развития новых технологий. Инвестирование в альткоины сейчас может быть выгодным шагом, если подходить к этому с умом – анализировать фундаментальные факторы и не гнаться за хайпом
Резерв США может пополниться новыми альткоинами — прогнозы экспертов
После заявления Дональда Трампа (Donald Trump) о создании национального криптовалютного резерва внимание инвесторов переключается на альткоины. Сейчас в этот резерв входят такие проекты как Ethereum, XRP, Solana и Cardano, но эксперты прогнозируют скорое пополнение списка.
Кто на очереди? Эксперты называют фаворитов
Среди наиболее вероятных кандидатов на включение в резерв США аналитики выделяют Chainlink (LINK), Ondo (ONDO) и Litecoin (LTC). У каждого из этих проектов есть свои весомые преимущества.
Chainlink имеет все шансы попасть в список благодаря включению в индекс Coinbase 50, присутствию в трасте Grayscale и связям с World Liberty Finance — компанией, управляемой семьей Трампа.
Экосистема альткоинов. Источник: Cryptorank
Quinten, основатель weRate, не сомневается в перспективах проекта: «LINK войдет в стратегический криптовалютный резерв. Chainlink обеспечит множество функций: от подтверждения резервов до размещения других стратегических активов в блокчейне — золота, валют и прочего».
Не менее сильным претендентом выглядит Ondo. World Liberty Financial уже владеет токенами Ondo, а Дональд Трамп-младший (Donald Trump Jr.), который является соучредителем WLFI, выступал на мероприятиях компании.
«Трамп подтвердил создание стратегического криптовалютного резерва, а его собственная криптокомпания World Liberty Financial держит Ondo. К тому же Дональд Трамп-младший и другие основатели WLFI выступали на саммите Ondo. Ondo также является американской криптовалютой. Для меня очевидно, что либо Ondo будет включен в резерв, либо Трамп привлечет Ondo для токенизации всего фондового рынка», — заявил инвестор Not Telling.
Нейтан Оллман (Nathan Allman), генеральный директор Ondo, отреагировал на заявление Трампа, подчеркнув, что Ondo — это базирующаяся в США блокчейн-компания, которая первой начала токенизацию американских казначейских облигаций. В планах компании — распространить эту технологию на акции, облигации и ETF.
Аналитик JRNY Crypto предполагает, что в резерв может войти и Litecoin. По его мнению, LTC — сильный кандидат для спотового ETF, а аналитики Bloomberg оценивают вероятность одобрения такого ETF в 90%.
«Все токены, упомянутые в резерве, — американские монеты. Также говорилось о BTC, ETH и других токенах. По моему мнению, LTC будет добавлен в резерв и получит ETF», — прогнозирует JRNY Crypto.
hashtelegraph.com
США и Китай в погоне за цифровыми финансами: кто будет контролировать будущее валют
Еще несколько лет назад цифровые валюты оставались по большей части сферой энтузиастов, финансовых технологий и отдельных инвесторов. Сегодня же ситуация кардинально изменилась: правительства крупнейших экономик мира активно вовлекаются в борьбу за контроль над цифровыми активами. США и Китай ведут новую глобальную гонку за доминирование в сфере цифровых финансов.
Основной вопрос заключается в том, кто первым сможет создать эффективную финансовую экосистему, которая не только будет отвечать вызовам времени, но и обеспечит контроль над мировыми транзакциями. Далее читайте в эксклюзивной колонке для сайта 24 Канала.
Китай сделал ставку на цифровой юань (CBDC), который уже активно тестируется в крупных городах страны и используется для международных расчетов. США, в свою очередь, рассматривают другой путь. Они делают акцент на стейблкоинах, которые могут сохранить глобальную доминацию доллара в цифровую эпоху.
Почему США фокусируются на стейблкоинах
США активно рассматривают стейблкоины как важный инструмент для укрепления своих позиций на мировых финансовых рынках и сохранения доминирования доллара в глобальной экономике. Стейблкоины – это криптовалюты, которые привязаны к фиатным валютам, в частности доллару США. Они не подвергаются такой же волатильности, как другие криптовалюты, например биткоин или эфир, что делает их привлекательными для использования в качестве средства обмена, сохранения стоимости и осуществления операций.
Для США стейблкоины могут стать основой для развития цифровой валюты в глобальном масштабе, особенно когда речь идет об использовании доллара. Они не только поддерживают доминирование американской валюты на международной арене, но и дают дополнительные возможности для повышения спроса на казначейские облигации.
Это, в свою очередь, может привести к снижению долгосрочных процентных ставок, что улучшит финансовые условия для государства.
Дэвид Сакс, известный криптовалютный инвестор, считает, что стейблкоины могут закрепить позиции доллара в цифровую эпоху. Это не только позволит США продолжить доминировать на мировых рынках, но и создаст дополнительную возможность для стимулирования экономики через централизованное управление этими активами.
Китайский цифровой юань: угроза доллару или локальный эксперимент?
Китай стал одной из первых стран, которая официально запустила государственную цифровую валюту – цифровой юань (e-CNY). Его основная цель – усилить контроль правительства над финансовыми потоками и уменьшить зависимость страны от доллара в международных расчетах.
Китай активно продвигает e-CNY, интегрируя его в транзакции между компаниями и международные финансовые сделки. Один из самых амбициозных проектов – использование цифрового юаня в системе международных платежей CIPS, которая может стать альтернативой SWIFT. Это особенно важно для стран, стремящихся уменьшить зависимость от западной финансовой системы, в частности из-за санкций.
Несмотря на активное внедрение e-CNY, аналитики пока не видят в нем серьезного конкурента доллару.
- Отсутствие доверия к китайской финансовой системе – многие страны опасаются зависимости от валюты, контролируемой Пекином.
- Ограниченная доступность в мире – цифровой юань используется преимущественно во внутренних расчетах и не стал основным платежным инструментом за пределами Китая.
- Проблемы с регулированием – большинство международных компаний работают в системе, базирующейся на долларе, и не готовы к радикальным изменениям.
Китай демонстрирует технологический прорыв, но его финансовая политика все еще вызывает сомнения у мировых инвесторов.
Новые законопроекты и инициативы США: чего ожидать
США постепенно формируют новую регуляторную базу для цифровых активов, рассматривая стейблкоины как главный инструмент контроля над глобальными финансами. Вместо создания собственного цифрового доллара (CBDC), администрация Трампа и Конгресс фокусируются на укреплении правовых основ для существующих стейблкоинов.
Ключевые законодательные инициативы:
- Законопроект Ламмис-Джиллибранда является одним из самых обсуждаемых регуляторных документов, который предусматривает, что все стейблкоины должны иметь 100% резервное обеспечение в долларах США или государственных ценных бумагах.
- Financial Stability Act of 2025 – это новый проект от администрации Трампа, который позволяет лицензирование эмитентов стейблкоинов и вводит обязательную идентификацию пользователей.
Такие инициативы привлекают традиционный финансовый сектор. Уолл-стрит уже активно интересуется рынком стейблкоинов, а банки могут начать выпуск собственных цифровых долларов, что сделает эти активы еще более распространенными.
Регуляторные изменения могут укрепить доверие к стейблкоинам – прозрачное законодательство сделает их более безопасными для пользователей и инвесторов. Однако это также усиливает контроль от государства, ведь централизованный выпуск и жесткие требования к платформам могут ослабить роль независимых криптоактивов.
Однако США используют этот подход для сохранения лидерства на финансовом рынке и конкуренции с цифровыми валютами других стран. Если инициативы будут реализованы, стейблкоины могут стать полноценной составляющей традиционной экономики и важным геополитическим инструментом.
Вытеснят ли стейблкоины традиционный доллар
Растущая роль стейблкоинов в глобальной финансовой системе ставит важный вопрос: могут ли они заменить традиционную валюту? Администрация Трампа и Федеральная резервная система США видят в стейблкоинах инструмент для поддержания доминирования доллара в мире, но одновременно признают потенциальные риски.
Федеральный резерв неоднократно заявлял, что стейблкоины могут помочь расширить использование доллара в международных расчетах, но при условии жесткого регулирования.
Главные опасения:
- риски теневого финансирования – неконтролируемое использование стейблкоинов может создать угрозу отмыванию денег;
- потенциальная нестабильность – в случае финансовых кризисов неосторожные эмитенты могут потерять ликвидность, что дестабилизирует рынок;
- конкуренция с цифровыми валютами других стран – особенно с цифровым юанем Китая, который активно продвигается для международной торговли.
Чтобы избежать этих рисков, США делают ставку на жесткое регулирование и интеграцию стейблкоинов в финансовую систему. Это позволит сохранить статус доллара как основной резервной валюты, но также усилит государственный контроль над цифровыми финансами.
Некоторые считают, что США могут запустить собственную цифровую валюту центрального банка (CBDC) как альтернативу частным стейблкоинам. Однако Трамп публично выступил против CBDC, подчеркивая риски государственного наблюдения и уменьшения приватности транзакций.
Как следствие, правительство выбирает путь развития стейблкоинов, а не прямого контроля через CBDC. Это подтверждается новыми законопроектами, которые призваны сделать стейблкоины основным цифровым финансовым инструментом США.
Стейблкоины не только не угрожают традиционному доллару, но и могут усилить его позиции на глобальном рынке. США используют эти активы как ключевой финансовый инструмент в конкуренции с Китаем и другими странами. Однако вместе с возможностями приходят риски усиления государственного контроля и централизации финансовой системы.
